1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ KYC-ПОЛИТИКИ
1.1. Цели

Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — «KYC Политика») определяет обязательные процедуры идентификации и верификации Пользователей онлайн-казино Selector (далее — «Казино», «Платформа») в целях:

  • соблюдения требований AML/CTF-законодательства;
  • предотвращения мошенничества и злоупотреблений;
  • исключения участия несовершеннолетних лиц;
  • защиты финансовой системы и деловой репутации Оператора;
  • выполнения регуляторных и договорных обязательств.

1.2. Принципы

KYC-процедуры Оператора основаны на следующих принципах:

  • риск-ориентированный подход (risk-based approach);
  • пропорциональность и достаточность мер;
  • точность и актуальность данных;
  • конфиденциальность и защита информации;
  • непрерывность мониторинга.

2. НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ ОСНОВА

Оператор реализует KYC-процедуры в соответствии с:

  • Регламентом (EU) 2016/679 (GDPR);
  • Директивами ЕС AMLD4, AMLD5 и AMLD6;
  • Рекомендациями FATF;
  • Международными стандартами CDD/EDD;
  • Применимым законодательством юрисдикции регистрации Оператора;
  • Внутренними политиками Selector (AML/CTF, Responsible Gambling, Privacy Policy).

3. ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ
3.1. Субъекты проверки

KYC-Политика применяется ко всем:

  • зарегистрированным Пользователям;
  • потенциальным Пользователям;
  • лицам, осуществляющим финансовые операции;

Пользователям, подпадающим под усиленную проверку.

3.2. Обязательность

Прохождение KYC является обязательным условием использования Платформы и осуществления финансовых операций.

4. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Уровень 1 — Базовая верификация

Применяется при регистрации и включает:

  • подтверждение адреса электронной почты;
  • подтверждение номера телефона;
  • проверку возраста (18+/21+);
  • сбор базовых персональных данных.

4.2. Уровень 2 — Расширенная верификация

Активируется при первом выводе средств или достижении лимитов и включает:

  • загрузку удостоверения личности;
  • подтверждение адреса проживания;
  • проверку подлинности документов.

4.3. Уровень 3 — Полная (усиленная) верификация

Применяется при повышенном уровне риска и включает:

  • подтверждение источника средств (Source of Funds);
  • подтверждение источника благосостояния (Source of Wealth);
  • дополнительные проверки и интервью;
  • видео-верификацию или биометрию (при необходимости).

5. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
5.1. Удостоверение личности

Принимаются следующие документы:

  • паспорт;
  • национальное удостоверение личности;
  • водительское удостоверение (при наличии фото и даты рождения).

Документы должны быть действительными, читаемыми и неистекшими.

5.2. Подтверждение адреса

Допустимые документы:

  • счета за коммунальные услуги;
  • банковские выписки;
  • официальные письма государственных органов.

Документы должны быть выданы не ранее 3 месяцев до даты подачи.

5.3. Подтверждение источника средств

Может включать:

  • справки о доходах;
  • банковские выписки;
  • договоры, подтверждающие легальность средств.

5.4. Подтверждение источника благосостояния

Запрашивается при EDD и может включать:

  • налоговые декларации;
  • документы о продаже активов;
  • иные доказательства происхождения капитала.

6. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Автоматизированная проверка

Используются специализированные системы для:

  • проверки подлинности документов;
  • выявления подделок;
  • сопоставления данных.

6.2. Ручная проверка

Проводится комплаенс-специалистами при необходимости дополнительной оценки.

6.3. Видео-верификация

Может применяться для подтверждения личности и живого присутствия Пользователя.

6.4. Биометрическая аутентификация

Используется при повышенном риске или подозрении на мошенничество с соблюдением требований GDPR.

7. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
7.1. Обязательные триггеры

KYC активируется:

  • при регистрации;
  • при первом выводе средств;
  • при достижении установленных лимитов;
  • при изменении данных Пользователя;
  • при выявлении подозрительной активности.

7.2. Периодическая ре-верификация

Оператор вправе проводить повторную проверку в течение срока деловых отношений.

8. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
8.1. Основания для отказа

  • предоставление ложных или поддельных документов;
  • отказ от прохождения проверки;
  • несоответствие требованиям законодательства;
  • высокий уровень риска AML/CTF.

8.2. Последствия отказа

  • ограничение функционала Аккаунта;
  • отказ в выводе средств;
  • приостановка или закрытие Аккаунта.

8.3. Процедура апелляции

Пользователь вправе подать запрос на пересмотр решения через службу поддержки.

9. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ
9.1. Сроки хранения

KYC-документы хранятся не менее 5 лет после прекращения деловых отношений.

9.2. Конфиденциальность

Все данные обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности и GDPR.

10. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ И КОНТРОЛЬ
10.1. Ответственность Оператора

Оператор несет ответственность за корректное применение KYC-процедур.

10.2. Ответственность Пользователя

Пользователь несет ответственность за достоверность предоставленных данных.